Wat is TMNL?

TMNL staat voor Transactie Monitoring Nederland. Het is een samenwerkingsverband tussen vijf Nederlandse banken: ABN AMRO, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank. TMNL is sinds 2020 een zelfstandige B.V. Deze gaat op termijn alle betaaltransacties van deze banken in samenhang monitoren. Het gaat om zo’n 12 miljard per jaar, oftewel 33 miljoen per dag. TMNL zal van start gaan met het monitoren van (alleen) zakelijke betaaltransacties.

 

Waarom TMNL?

In Nederland rouleert jaarlijks zo’n 16 miljard euro aan crimineel geld. Geld uit mensenhandel, fraude en drugshandel; een serieus maatschappelijk probleem. Banken willen en kunnen bijdragen aan een oplossing. Want via banktransacties vindt geld uit de onderwereld zijn weg naar de bovenwereld waardoor zwart geld wordt witgewassen. Door samenwerking in TMNL willen banken meehelpen aan het voorkomen dat criminaliteit lonend is