• Wat is TMNL?
  • Waarom TMNL?
  • Over ons
  • Nieuws
  • Veelgestelde vragen

Gezamenlijk monitoren

TMNL staat voor Transactie Monitoring Nederland. TMNL is een samenwerkingsverband tussen ABN AMRO, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank. In TMNL gaan deze banken hun betalingstransacties in samenhang monitoren op signalen die kunnen duiden op witwassen of terrorismefinanciering. Door die gezamenlijke monitoring kunnen criminele geldstromen en netwerken beter gedetecteerd worden. Naast deze gezamenlijke monitoring blijven banken ook de eigen transacties monitoren – een verplichting vanuit de Wwft.

Poortwachter

Banken vervullen een belangrijke maatschappelijke rol. Ze zijn poortwachter van het financiële systeem. Met TMNL willen banken een extra bijdrage leveren aan de bescherming van de integriteit daarvan. Het hoofddoel van TMNL: een betere bestrijding van financieel-economische criminaliteit die plaatsvindt binnen het financiële systeem – een groot maatschappelijk probleem.

TMNL beoogt dit doel te bereiken door:

  • het verbeteren van de detectie van financiële criminaliteit en terrorismefinanciering. Door transactiedata te combineren en gezamenlijk te monitoren kunnen banken signalen opmerken, die een bank individueel niet kan zien
  • het vergroten van de bruikbaarheid van aangeleverde meldingen door banken aan opsporingsinstanties, zodat identificatie vaker leidt tot opsporing, vervolging en veroordeling
  • het optimaliseren van de inzet van publieke en private middelen in de strijd tegen financiële criminaliteit en terrorismefinanciering

TMNL B.V. is in 2020 gestart. Vanaf 2021 zal de eerste gezamenlijke transactiemonitoring plaatsvinden. Dat zal gaan om (alleen) zakelijke betaaltransacties. Op termijn is het de bedoeling dat alle transacties van de deelnemende banken gemonitord worden door TMNL.

Nieuws

Norbert Siegers wordt CEO van Transactie Monitoring Nederland B.V. (TMNL)

30 oktober 2020

Lees meer >

Nieuws

Ministerraad stemt in met wetsvoorstel plan van aanpak witwassen

29 september 2020

Lees meer >

Wat is TMNL?

TMNL staat voor Transactie Monitoring Nederland. Het is een samenwerkingsverband tussen vijf Nederlandse banken: ABN AMRO, ING, Rabobank, Triodos Bank en de Volksbank. TMNL is sinds 2020 een zelfstandige B.V. Deze gaat op termijn alle betaaltransacties van deze banken in samenhang monitoren. Het gaat om zo’n 12 miljard per jaar, oftewel 33 miljoen per dag. TMNL zal van start gaan met het monitoren van (alleen) zakelijke betaaltransacties.

 

Lees meer

Waarom TMNL?

In Nederland rouleert jaarlijks zo’n 16 miljard euro aan crimineel geld. Geld uit mensenhandel, fraude en drugshandel; een serieus maatschappelijk probleem. Banken willen en kunnen bijdragen aan een oplossing. Want via banktransacties vindt geld uit de onderwereld zijn weg naar de bovenwereld waardoor zwart geld wordt witgewassen. Door samenwerking in TMNL willen banken meehelpen aan het voorkomen dat criminaliteit lonend is

Lees meer

Over ons

Vijf banken hebben op 10 juli 2020 Transactie Monitoring Nederland B.V. opgericht, oftewel TMNL. Deze vijf banken zijn:

• ABN AMRO
• ING
• Rabobank
• Triodos Bank
• de Volksbank

  • Summary (ENG)
  • Cookies statement
  • Privacy statement
  • Contact
  • Disclaimer
Copyright © 2021 TMNL