Poortwachter
Banken vervullen een belangrijke maatschappelijke rol. Ze zijn poortwachter van het financiële systeem. Met TMNL willen banken een extra bijdrage leveren aan de bescherming van de integriteit daarvan. Het hoofddoel van TMNL: een betere bestrijding van financieel-economische criminaliteit die plaatsvindt binnen het financiële systeem – een groot maatschappelijk probleem.
TMNL beoogt dit doel te bereiken door:
- het verbeteren van de detectie van financiële criminaliteit en terrorismefinanciering. Door transactiedata te combineren en gezamenlijk te monitoren kunnen banken signalen opmerken, die een bank individueel niet kan zien
- het vergroten van de bruikbaarheid van aangeleverde meldingen door banken aan opsporingsinstanties, zodat identificatie vaker leidt tot opsporing, vervolging en veroordeling
- het optimaliseren van de inzet van publieke en private middelen in de strijd tegen financiële criminaliteit en terrorismefinanciering
TMNL B.V. is in 2020 gestart. Vanaf 2021 zal de eerste gezamenlijke transactiemonitoring plaatsvinden. Dat zal gaan om (alleen) zakelijke betaaltransacties. Op termijn is het de bedoeling dat alle transacties van de deelnemende banken gemonitord worden door TMNL.
