Pijler 3: Privacy

TMNL gebruikt alleen strikt noodzakelijke gegevens voor de monitoring van ongebruikelijke transacties. Daarnaast past TMNL pseudonimisering van privacygevoelige data toe, zodat gegevens niet te herleiden zijn naar klanten. Uiteraard verwerkt TMNL persoonsgegevens in lijn met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). Momenteel monitort TMNL alleen transacties van zakelijke klanten.

Banken monitoren transacties al vele jaren. Wat doet TMNL anders?
Banken zijn verplicht alle betaaltransacties van haar klanten te monitoren. Hierbij maken de banken gebruik van transactie- en klantgegevens om mogelijke signalen van witwassen en terrorismefinanciering te detecteren. Maar er zijn grenzen aan wat de individuele banken kunnen zien omdat witwasnetwerken vaak verspreid zijn over meerdere banken.

TMNL brengt de transactiegegevens van de individuele banken met elkaar in verband voor de gezamenlijke monitoring. Hierdoor is TMNL in staat mogelijke criminele geldstromen in kaart te brengen die niet zichtbaar zijn voor de individuele banken

Welke gegevens ontvangt en gebruikt TMNL voor de monitoring
TMNL ontvangt van de deelnemende banken voor de monitoring alleen strikt noodzakelijke gegevens. Privacygevoelige gegevens, zoals kvk-nummer, IBAN en bedrijfsnaam worden gepseudonimiseerd door de banken aangeleverd en zijn voor TMNL niet te koppelen aan klanten. Daarnaast gebruikt TMNL transactiegegevens zoals tijdstip, bestemming en het bedrag van de uitgevoerde transacties om mogelijk ongebruikelijke transactiepatronen te kunnen detecteren. Momenteel monitort TMNL alleen transacties van zakelijke klanten.

Hoe respecteert TMNL de privacy?
De banken vertrouwen TMNL de gegevens toe om de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering nog effectiever te maken. TMNL gaat zorgvuldig om met de privacy van personen zoals ook vastgelegd in de wet, de Algemene Verordening Gegevensbescherming, of AVG. TMNL gebruikt alleen strikt noodzakelijke gegevens voor de monitoring van mogelijk ongebruikelijke transacties.

De privacygevoelige gegevens die TMNL ontvangt van de banken zijn gepseudonimiseerd. Wat houdt dit in?
Van de transactie- en bankgegevens dié TMNL ontvangt is de privacygevoelige informatie vooraf gepseudonimiseerd. Gepseudonimiseerde gegevens zijn niet te koppelen aan een klant en heeft zonder sleutel van de bank geen betekenis. TMNL gebruikt deze onherkenbaar gemaakte gegevens in haar hele proces van transactiemonitoring. Wanneer TMNL via een alert de bank informeert over een mogelijk ongebruikelijk transactie kan alleen de bank deze transactie koppelen aan de originele gegevens.

De vijf deelnemende banken delen gegevens met TMNL. Worden de gegevens ook onderling gedeeld?
De deelnemende banken delen hun transactie- en klantgegevens alleen met TMNL en niet met elkaar. Wanneer TMNL mogelijk ongebruikelijke transacties identificeert, stuurt zij de relevante gegevens naar de betrokken banken, zonder daarbij klantgegevens van de andere banken te verstrekken.

Veelgestelde vragen over Privacy >

Download de paper ‘Privacy’