Het succes van TMNL staat of valt bij de mate van samenwerking tussen de verschillende banken om ongebruikelijke transacties tedetecteren. Daarnaast werkt TMNL samen met ketenpartners zoals de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU) en het Anti Money Laundering Centre (AMLC). Hierdoor kan nog gerichter naar witwassen en terrorismefinanciering worden gezocht en effectiever worden omgegaan met publieke middelen.
Met TMNL willen banken een betere invulling geven aan hun rol als poortwachter. Deze rol is hen toegekend vanuit de Wwft. TMNL is in 2020 gestart met activiteiten die binnen de huidige wettelijke kaders passen. De huidige Wwft moet echter op een aantal punten aangepast worden om TMNL de juiste juridische grondslag te bieden voor de toekomst. Het kabinet heeft het wetgevingsproces hiervoor inmiddels in gang gezet, als onderdeel van het Plan van Aanpak Witwassen, dat in 2019 is gepresenteerd door de Minister van Financiën en Minister van Justitie en Veiligheid.
TMNL gebruikt alleen strikt noodzakelijke gegevens voor de monitoring van ongebruikelijke transacties van bedrijven. Daarnaast past TMNL pseudonimisering van privacygevoelige data toe, zodat gegevens niet te herleiden zijn naar klanten. Uiteraard verwerkt TMNL persoonsgegevens in lijn met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).
Deelnemende banken delen hun transactie- en klantgegevens alleen met TMNL en niet met elkaar. Ook zijn er IT-beveiligingsmaatregelen volgens de hoogste normen getroffen om de gegevens te beschermen, die worden gecontroleerd door onafhankelijke partijen. Denk hierbij bijvoorbeeld aan pseudonimisering, dataencryptie en toegangsbeveiliging. Alleen medewerkers die de data nodig hebben voor het uitoefenen van hun functie hebben toegang.
Bij het monitoren van mogelijk ongebruikelijke transacties maakt TMNL gebruik van modellen. Deze modellen worden doelmatig en verantwoord ingezet, waarbij risico’s op bijvoorbeeld discriminatie worden uitgesloten.Een speciale commissie met daarin onafhankelijke experts, zal hier samen met vertegenwoordigers van de banken toezicht op houden.
